投資信託【ｅＭＡＸＩＳ】シリーズと【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】シリーズって何が違うの？

スポンサーリンク

2021.06.11 2021.03.06

【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）】や【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）】などは低コストで人気のファンド（投資信託）です。

あわせて読みたい
【初心者向け】積立NISAで人気のファンド：ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）
インデックスファンド（全世界株式）を比較します！（ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー））

【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）】は『投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2020』でも堂々第1位を獲得。

【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）】も9位に入賞し、【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】シリーズは全部で5本がトップ10入りしています！

引用：「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year」http://www.fundoftheyear.jp/2020/

よく知られているのは【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】シリーズだと思いますが、これらは【ｅＭＡＸＩＳ】シリーズの一つです。

名前も似ていて、両社とも同じようなインデックスを採用していますが、コストの面で大きな違いがありますので注意が必要です。

投資初心者には実際に間違って購入してしまった人もいるようです。

楽天証券とSBI証券ではどちらも購入できますが、あえてコストの高い方を買う必要はありませんね。

SBI証券[旧イー・トレード証券]

Contents

【ｅＭＡＸＩＳ】と【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】との違い
1. コスト（信託報酬）の違い
2. 販売形態の違い
【ｅＭＡＸＩＳ】も着実に成長している
最後に

【ｅＭＡＸＩＳ】と【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】との違い

コスト（信託報酬）の違い

世界中の株式に丸っと投資できるイメージの「全世界株式インデックスファンド」が人気ですが、【ｅＭＡＸＩＳ】と【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】でコストなどを比較してみます。

購入時手数料についてはどちらも無料のノーロード・ファンドです。

	ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス	ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（除く日本）
インデックス	ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）	ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）
設定日	2010年7月20日設定	2018年3月19日設定
純資産額	114.21億円　※2021年03月05日現在	452.85億円　※2021年03月05日現在
信託報酬	年率0.66％	年率0.1144％

設定日は【ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス】が先ですが、純資産総額は【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（除く日本）】の方が４倍以上も多いので、【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】の人気ぶりが伺えます。

信託報酬は年率で0.55%の開きがあります。

インデックスファンドは基本的には長期的に運用するため、毎年かかるコストの差はリターンに大きくかかわります。

またインデックスファンドは短期間で大きなリターンを目指すものでもないので、小さなリターンに対してコストの差は大きく影響します。

「長期運用」「リターンへの影響」の観点でコストを考えれば【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】一択

販売形態の違い

【ｅＭＡＸＩＳ】は店舗の窓口で販売されていて、取り扱い金融機関は33社。

【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】は主にネット証券で販売されていて、取り扱い金融機関は18社。

店舗の窓口では人件費・その他の費用が必要になるので、実店舗の方がネット証券よりもコストが高くなりがちです。

僕も以前はジュニアNISAを銀行窓口で開いていましたが、最初から人気の楽天証券やSBI証券で運用していれば、余計なコストを払わずに済みました。

今となっては「NISAを始めるキッカケ」にもなりましたし、「コストは勉強代だったかな」と思っています。

あわせて読みたい

【ｅＭＡＸＩＳ】も着実に成長している

【ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス】は【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】と比較するとコストが高いと分かりましたが、それでも次のチャートのように着実に純資産総額が右肩上がりに増えています。

引用：ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス　https://emaxis.jp/fund/260434.html

次のチャートは【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（除く日本）】ですが、同じように右肩上がりとなっています。

引用：ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（除く日本）https://emaxis.jp/fund/253209.html

【ｅＭＡＸＩＳ】と【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】どちらもネット証券で購入できますが、間違わない限り敢えてコストの高い方を選ぶと思えませんので、やはり実店舗の窓口での販売も伸びているのかと思われます。

これから投資を始めようという人は楽天証券やSBI証券で証券口座開設して、より低コストな【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】シリーズで長期投資を始めてほしいですね！

最後に

【ｅＭＡＸＩＳ】と【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】の違いは「コストの違い」と「販売形態の違い」でした。

実店舗の窓口へ行けば手取り足取り教えてくれますが、しっかりと手数料を取られます。

長期的な資産形成を考えている人は、よりコストの低い【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ】シリーズ一択だと思いますが、ネット証券で購入するのが一般的です。楽天証券やSBI証券の口座開設はとても簡単で無料なので、まずは開設から始めましょう。

積立投資信託は少額からいいので、自分で学んで、自分で商品を決めて、学びながら楽しく投資を始めましょう！

個人的なお勧めは
【ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）】
【楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天VT）】
どちらかも十分分散が効いていると思います。

あわせて読みたい

以上、エンティでした！Nice meeting you & Have a great day!!

SBI証券[旧イー・トレード証券]

コメント

タイトルとURLをコピーしました