【初心者向け】積立NISAで人気のファンド：三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）

とにかく投資のリスクを低く抑えたいという方は【三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）】はどうでしょうか。株式への投資は全体の30％に抑えられていますので、株式100%のファンドに比べると値動きがマイルドです。

ちなみに同じシリーズで「バランス50（標準型）」「バランス70（株式重点型）」があり、株式投資の占める割合が50%なのか70%なのかといった違いです。

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Contents

三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）について
債券重点型のデメリット
1. 利回りが低い
2. 株式の持つリスクも包含している
最後に

三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）について

ファンドの概要

商品名：三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）
愛称：マイパッケージ30
商品分類：追加型／投資地域－内外／投資対象資産－資産複合／インデックス型
投資対象：その他資産（投資信託証券（資産複合（株式、債券）資産配分固定型））
資産決算頻度：年1回
投資対象地域：グローバル（日本を含む）
投資形態：ファミリーファンド
為替ヘッジ：なし
対象インデックス：その他の指数（合成指数）
参考：投資信託説明書（交付目論見書）｜三井住友･DC年金バランス30（債券重点型）
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/scr/common/display.asp

ファンドの目的

マザーファンドへの投資を通じて、日本を含む世界各国の株式、公社債に分散投資することにより、信託財産の着実な成長を目指した運用を行います。

投資信託説明書（交付目論見書）｜三井住友･DC年金バランス30（債券重点型）
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/scr/common/display.asp

債券”重点型”ですので、100%債券投資のファンドではありません。

人気の秘密

一つの債券に投資するのではなく、ファンドを通じて様々な債券に投資することになりますので、結果としてリスク分散が叶っています。仮に発行元が一つ債務不履行を起こしても、他の債券でカバーできるので、ファンド全体としては収益を安定させられます。

また30%は株式が含まれていますので、債券100%のファンドよりも少しリスクを取ることになり、その分リターンも期待できます。

債券100％のファンド【三井住友・日本債券インデックス・ファンド】と税引前リターン、リスクの比較をして見ました。

リターン（年率）2020.9.11現在	6ヵ月	1年	3年	5年
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）	19.36	1.77	2.28	2.55
三井住友・日本債券インデックス・ファンド	-1.65	-1.67	0.35	1.03

リスク（年率）2020.9.11現在	6ヵ月	1年	3年	5年
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）	8.90	9.41	6.61	6.53
三井住友・日本債券インデックス・ファンド	2.07	2.47	1.93	2.08