【ウェルスナビ】「ロボアドバイザー投資」の運用開始！開始時のポートフォリオ公開＆各銘柄チェック。

「ロボットアドバイザー投資」で人気のウェルスナビで資産運用を始めました。

僕は基本的な資産運用はつみたてNISAと米国株ETFですので、ウェルスナビでは最初の最低投資額10万円がどのように推移していくのかを見守っていくつもりです。

なので今のところは積立投資で更に投資額を増やしていく予定はありません。1か月毎の運用報告もこの10万円の増減を報告、分析してみたいと思いますので、皆さんがウェルスナビでの投資を検討する際の材料にしてもらえると嬉しいです！

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ウェルスナビについて知りたい。
ロボアドバイザーってどんなものか興味がある。
忙しい人向けの放ったらかし投資を探している人。

Contents

運用開始時のポートフォリオ（銘柄構成）
各銘柄について　※以下2021年1月22日現在
お役立ちメッセージがもらえた
最後に

運用開始時のポートフォリオ（銘柄構成）

2021年１月15日の運用開始から数日たったので少し運用益が出ていますが、銘柄の構成比率は変わっていません。

設定されている僕のリスク許容度が5段階の４と高い方なので、株式の比率が大きく7割以上を占めています。

僕はSBI証券で債権ETFや金ETFも少し持っていますが、不動産ETFというのは持っていませんでしたので、ロボアドバイザーのお陰で新しい分野にも興味を持たせてくれそうです！

各銘柄について　※以下2021年1月22日現在

米国株（VTI）

バンガード・トータル・ストック・マーケットETF
運用会社　バンガード
設定日　2001年5月24日
純資産総額　2100億米ドル
経費率　0.03％
ファンドの配当利回り　1.56％

投資可能な大・中・小型株約3600銘柄を含んでいて、米国株式全体に丸っと投資をするイメージのETFです。直近１年のチャートを見ても、コロナショックから順調に回復していますね。

日欧株（VEA）

バンガード・FTSE先進国市場（除く米国）ETF
運用会社　バンガード
設定日　2007年7月20日
純資産総額 900億米ドル
経費率　0.05％
ファンドの配当利回り　3.41％

日本が22.5%、英国12.6%、カナダ8.3%、フランス8.2%と米国以外の大・中・小型の先進国株約4000銘柄をカバーしているETFです。日本株が全体の2割超と多めですね。
直近の配当利回り3.41％も悪くはないですね。

新興国株（VWO）

バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF
運用会社　バンガード
設定日　2005年3月4日
純資産総額 770億米ドル
経費率　0.10％
ファンドの配当利回り　2.23％

中国が全体の40％超を占め、次いで台湾・インド・ブラジルとアジア、ヨーロッパ、南米その他の地域の約5000銘柄に投資しているETFです。テクノロジー銘柄が全体の25%弱を占めていますね。

米国債券（AGG）

iシェアーズ・コア米国総合債券市場 ETF
運用会社　ブラックロック
設定日　2003年9月22日
純資産総額 857億米ドル
経費率　0.04％
ファンドの配当利回り　1.28％

米国財務省発行の債券が37%を占めていて、約8400ほどの債券銘柄に広く分散投資できるイメージのETFです。
VTIやVEAなど株式ETFのチャートと比べると特徴的なチャートですね。コロナ禍から一気に回復した後は横ばいといったところです。
債権は株式と比べると値動きが小さいので、株式と一緒に保有することでポートフォリオ全体の値動きをマイルドにする働きが期待できます。

金（GLD）

SPDR® ゴールド・シェア
運用会社　ステートストリート
設定日　2004年11月18日
純資産総額 698億米ドル
経費率　0.40％
ファンドの配当利回り　－％

金の値動きに連動しているETFなので分配金はありません。金の現物を持つよりも管理費用や購入費などと比べて経費面が低く抑えられていて、手軽に金に投資できると人気のETFです。
市場で取引されていて流動性が高いのも人気の一因ですね。経費率が0.4％と株式ETFや債券ETFと比べて高めなのも印象的です。
金は「有事の金」といって社会情勢が不安定な時に買われることが多く、株式と相関関係にあるといわれ、株式と共に保有することで互いに補完しあえる効果が期待できます。