【初心者向け】積立NISAで人気のファンド:eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

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株式に100%投資するのにちょっと抵抗がある方は、株式・債権・リート(不動産投資信託)に均等分散投資が出来る【eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)】を検討してはどうでしょうか

🔹こんな人へおすすめの記事

長期保有の積立投信なので低コストなものを選びたい

いろんな投資対象に興味がある!

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)とは

ファンドの概要

商品名 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

商品分類:追加型/投資地域-内外/投資対象資産-資産複合/インデックス型

投資対象:その他資産

資産決算頻度:年1回

投資対象地域:グローバル(日本を含む)

投資形態:ファミリーファンド

為替ヘッジ:なし

対象インデックス:その他(合成ベンチマーク)

参考:投資信託説明書(交付目論見書)|eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/fund/scr/common/display.asp

ファンドの目的

eMAXISSlimバランス(8資産均等型)は各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた「合成ベンチマーク 」に連動することを目標としています。

引用:eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)交付目論見書

8種類の資産に均等分散投資が出来る!

eMAXISSlimバランス(8資産均等型)が人気な理由

一般的に低リスクだと言われる債権を含んでいるので、株式だけに投資するファンドに比べて価格変動を抑えることができます。

これ一本で資産分散と地域分散ができて、ファンドが自動でリバランスもしてくれるので、忙しいサラリーマンや主婦にとって手間いらずの資産運用が可能になります!

手間をかけずに、低リスクで資産形成を目指したい方に人気のファンドです。

出典:月次レポート|eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
doc.wam.abic.co.jp/ap02rs/contents/pdf/03312175_m.pdf

コロナショック後も順調に右肩上がりに純資産総額を増やしていますので、今後も安定したファンド運用が期待できますね。

気になるコストもeMAXISSlimシリーズなら低く抑えられます

  • 購入時手数料なし
  • 託財産留保額なし
  • 運用管理費用(信託報酬)年0.154%(税込)程度

他の運用管理費用との比較

eMAXISSlimバランス(8資産均等型)年0.154%(税込)
たわらノーロード バランス(8資産均等型)年0.154%(税込)
iFree 8資産バランス 年0.242%(税込)
Smart-i 8資産バランス 安定型年0.176%(税込)

他の8資産バランスタイプのファンドと比較しても、eMAXISSlimバランス(8資産均等型)のコストが低い設定であるのが分かりますね。

たわらノーロード バランス(8資産均等型)」が並んできていますので、コストにこだわるeMAXISSlimシリーズの更なるコスト引き下げも期待できるかもしれません。

8資産均等型にデメリットはないの?

均等であることで比率が合理的でないこともある

「日本株の調子がいいので日本株の運用比率を上げたいな」と思っても資産の比率は決まっているので、市場の動きに柔軟に対応することは期待できません。

価額変動の原因が分かりにくい

複数の資産が混ざっていることで、ファンドの基準価額の変動があった時の原因が掴みにくいというデメリットがあります。

手数料が割高

  • eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)  経費率 0.154%
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 経費率 0.0968%
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス  経費率 0.1023%

同じeMAXIS Slimシリーズで比較しても、8資産均等型は少しコストが割高です。これはリバランスのために運用会社に手間がかかっているためです。

最後に~痒いところに手が届くファンド~

ポートフォリオ作成や資産割合のリバランスなど、投資初心者にとって分からないことも多いと思います。eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)ならそういう分かりにくいところを解消してくれるので、ひたすら定期的に積み立てを続けるだけでOK!

そんな便利なほったらかし投資の最適解ファンド「eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)」、僕は楽天証券”つみたてNISA”の非課税枠を活用して資産運用をしています。

今人気の楽天証券なら100円からの少額投資も出来るので、まずは口座開設してみましょう!申し込みはこちらから。

楽天証券 – つみたてNISA

以上、エンティでした!Nice meeting you & Have a great day!!

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